Valutare e adeguare il portafoglio

SIETE CERTI DI AVERE UN PORTAFOGLIO EFFICIENTE ED ADEGUATO ALLE VOSTRE ESIGENZE?

Nella gestione del risparmio, è importante costruire il portafoglio evitando di concentrare l'attenzione su una scelta troppo limitata di classi d’investimento.
L'esperienza dei migliori gestori professionali anglosassoni, abituati ad operare in un mercato molto competitivo e a rispondere ad una clientela particolarmente esigente, insegna che la diversificazione migliora le performances e riduce il rischio di portafoglio.

Vi siete mai chiesti quanto dovebbe rendere il vostro portafoglio? E quanto è rischioso?

Qualche esempio può essere d'aiuto:

• se avete in programma  di acquistare casa nei prossimi tre anni, dovreste  investire in prodotti finanziari molto liquidi e poco volatili. Chi non segue questa regola rischia, una volta trovata la casa dei suoi sogni, di dover scegliere tra disinvestire in perdita o non comprare la casa.
• Se la volatilità dei mercati azionari vi preoccupa, ma nel contempo comprendete che è bene avere una parte del portafoglio in titoli azionari, sarà bene valutare la creazione di un portafoglio a capitale protetto : rinuncerete ad una parte del rendimento, ma dormirete notti più tranquille.

Se siete giovani e volete risparmiare per il futuro, non vi converrà tenere tutti i risparmi in investimenti a breve termine: una parte degli stessi dovrebbe essere impiegati in titoli che possano dare maggiori soddisfazioni, anche se a lungo termine.

Un breve cenno sulle abitudini d'investimento delle famiglie Italiane

Le famiglie italiane tendono a privilegiare gli investimenti immobiliari diretti, anche quando questi sono meno remunerativi, più tassati e più laboriosi, in termini di gestione, degli investimenti finanziari.
La logica che porta a privilegiare l'investimento immobiliare –si noti che la prima casa non va considerata un investimento – è supportata dal principio, mai scientificamente dimostrato, che il mattone è la miglior difesa dall'inflazione.

Non c'è dubbio che gli immobili abbiano dato grandi soddisfazioni a chi ha saputo scegliere, al momento adatto, immobili di buona qualità in aree interessanti.
Nessuno, però, può garantire che i risultati del passato si ripeteranno, anzi proprio a causa delle recenti ottime performances, il futuro potrebbe essere molto meno florido del passato.

Le recenti vicende legate al mercato immobiliare statunitense ( ma anche inglese e spagnolo ) dovrebbero far riflettere molti risparmiatori: se, infatti, è certo che l'immobile non si deteriora, la sua liquidabilità ( tempo necessario per trovare un acquirente-cedere l'immobile–incassare) viene troppo spesso sottovalutata.

International Financial Advisors offre consulenza d'investimento tagliata su misura per risparmiatori con esigenze anche molto differenti.